Заключение сделки с новым контрагентом в Казахстане требует предварительной оценки рисков сотрудничества, поскольку ошибки в выборе партнеров могут привести к финансовым потерям, юридическим и репутационным проблемам. Чтобы минимизировать возможные угрозы, компании применяют различные методы проверки и мониторинга контрагентов. Рассмотрим основные виды рисков, способы их оценки.
Возможные риски сотрудничества с новым контрагентом
Перед началом работы с новым партнером или поставщиком важно учесть возможные угрозы, которые могут повлиять на бизнес. Возможные риски сотрудничества делятся на несколько категорий:
Финансовые
Могут привести к кассовым разрывам, невозможности исполнения обязательств перед клиентами и поставщиками. Крупные компании нередко сталкиваются с ситуацией, когда партнер оказывается банкротом, оставляя их без оплаты за выполненные обязательства. Для снижения уровня риска контрагента необходимо:
- анализировать его финансовую отчетность;
- проверять кредитную историю и выявлять просроченные обязательства;
- оценивать участие в судебных разбирательствах;
- использовать автоматизированные сервисы для оценки финансовой стабильности: Seldon Basis, Контур Фокус, Контур Комплаенс, LEGAT.
Юридические
Несоответствие деятельности контрагента законодательству, наличие судебных споров, санкций и других правовых ограничений – все это может привести к серьезным последствиям. Проверка контрагента на риски включает:
- анализ законности его деятельности;
- проверку на участие в судебных разбирательствах;
- выявление фактов банкротства или ликвидации;
- проверку регистрационных данных и налоговых обязательств.
Репутационные
Связаны с возможным влиянием партнера на имидж вашей компании. Работа с компаний, которая участвует в судебных разбирательствах или связана с коррупционными схемами, может привести к финансовым и имиджевым потерям.
Чтобы минимизировать риски, необходимо:
- анализировать отзывы клиентов и публикации в СМИ;
- проверять его участие в публичных скандалах;
- использовать специализированные сервисы для выявления скрытых угроз.
Операционные
Это срыв сроков поставки, нарушение договорных обязательств и низкое качество услуг. Такие проблемы могут привести к финансовым убыткам. Для минимизации рисков работы с контрагентами рекомендуется:
- оценивать надежность поставщиков;
- включать в договор санкции за несоблюдение обязательств;
- использовать мониторинг рисков контрагентов.
Как проводится оценка рисков контрагентов в Казахстане
Перед началом сотрудничества с любым партнером в Казахстане важно провести комплексную проверку контрагента и определить степень риска. Предварительная оценка дает возможность выявить потенциальные проблемы, связанные с финансовой устойчивостью, юридической чистотой и деловой репутацией компании, а также позволяет минимизировать убытки и избежать нарушений законодательства.
Проверка контрагентов особенно актуальна при заключении долгосрочных контрактов, участии в совместных проектах или партнерствах, где на кону стоят крупные суммы и репутация обеих сторон. Помимо очевидных преимуществ, таких как экономия времени и денег в будущем, грамотная предварительная оценка способствует укреплению доверия между деловыми партнерами и повышает вероятность успешного сотрудничества в долгосрочной перспективе.
Основные критерии оценки надежности компании в РК
При оценке рисков сотрудничества с контрагентами в РК важно учитывать:
- Финансовую устойчивость. Наличие стабильных финансовых показателей (прибыли, оборотных средств, кредитоспособности) говорит о том, что компания способна выполнять свои обязательства. Если у контрагента есть задолженности или признаки несостоятельности, это может стать препятствием для дальнейшего сотрудничества.
- Юридическую чистоту. Проверка регистрационных документов, уставных данных, лицензий и разрешений помогает убедиться в том, что деятельность ведется легально и соответствует требованиям законодательства Казахстана.
- Историю сотрудничества. Если контрагент раньше работал с другими организациями, полезно собрать информацию о том, как он выполнял взятые на себя обязательства: своевременно ли осуществлялись поставки, не было ли проблем с оплатой и качеством услуг.
- Соблюдение налоговых обязательств. Проверка своевременности уплаты налогов и сборов помогает избежать риска привлечения к солидарной ответственности в случае выявления нарушений налогового законодательства у партнера.
Оценка рисков сотрудничества с контрагентами в Казахстане позволяет заранее определить, насколько надежным будет партнер, и избежать проблем, связанных с финансовыми потерями, нарушениями закона и репутационными рисками. Комплексный подход к проверке – залог безопасного и долгосрочного сотрудничества, особенно если учитывать риски при заключении договоров с контрагентами.
Проверка контрагента на риски по БИН и ИИН с помощью автоматизированных сервисов
Автоматизация помогает быстро анализировать данные о партнерах и выявлять потенциальные угрозы. Вместо ручного сбора и изучения документов, специализированные программы позволяют в онлайн-режиме получить доступ к финансовым, юридическим и репутационным показателям компаний. Это значительно сокращает время на проверку контрагентов и снижает вероятность сотрудничества с ненадежными организациями.
Seldon.Basis
Сервис для быстрого сбора и анализа сведений о предприятиях и физлицах. Возможности программы Seldon.Basis:
- Отображение регистрационных данных, финансовых показателей – сервис показывает информацию о выручке, прибыли, обязательствах и финансовых рисках компании.
- Проверка судов и долгов – можно оперативно узнать о наличии исполнительных производств, судебных исков и арбитражных разбирательств.
- Мониторинг изменений в статусе компании – система автоматически уведомляет о смене учредителей, изменении юридического адреса или уставного капитала.
Контур.Фокус
Популярная платформа для проверки контрагентов, агрегирует информацию из госреестров и судебных баз. Контур.Фокус позволяет:
- Отслеживать изменения в ЕГРЮЛ/ЕГРИП – если у компании изменился статус или появились новые виды деятельности, система сообщит об этом.
- Проверять цепочки собственников – сервис помогает определить конечных бенефициаров компании и выявить связи с сомнительными структурами.
- Анализировать финансовые риски – доступны данные о бухгалтерской отчетности, налоговых задолженностях, арбитражных спорах и других показателях надежности.
Контур Комплаенс
Линейка «Комплаенс» в «Контур.Фокус» включает два инструмента – «Проверка по 115‑ФЗ» и «Проверка на санкции». Основные возможности:
- Санкционные списки и «правило 50%»
«Контур Комплаенс» проверяет физических и юридических лиц по санкционным спискам, а также учитывает ограничения, распространяющиеся на компанию по «правилу 50%». Если под ограничения попадают учредители или совладельцы компании, то они распространяются и на всю структуру владения, если доля контролирующих лиц превышает 50%.
- Управление рисками в сфере ПОД/ФТ
Позволяет выявлять и фиксировать подозрительные сделки. Инструменты линейки «Комплаенс» позволяют делать это без дополнительных временных затрат. Вы сможете оперативно обнаруживать необычные транзакции, операции, подпадающие под обязательный контроль (например, крупные переводы, валютные сделки, операции с офшорными счетами и др.), а также деятельность, связанную с финансированием терроризма.
LEGAT
Сервис ориентирован на рынок Казахстана, России, Беларуси и других стран СНГ. LEGAT предоставляет:
- Доступ к данным из госреестров и судов – сервис отображает сведения о регистрации, налоговых отчислениях и судебных разбирательствах.
- Анализ финансовых показателей и платежной дисциплины – можно оценить уровень надежности контрагента, проверить его финансовую устойчивость и выполнение обязательств перед партнерами.
- Возможность быстро определить надежность партнера – анализируя собранные данные, система выдает итоговый рейтинг благонадежности компании.
Использование подобных программ помогает оперативно выявлять недобросовестных контрагентов, минимизировать риски финансовых потерь и принимать взвешенные решения о сотрудничестве. При этом постоянно ведется мониторинг рисков контрагентов, позволяющий своевременно отреагировать на изменения и скорректировать свою стратегию взаимодействия.
Чтобы приступить к оценке рисков сотрудничества с контрагентами, свяжитесь с нами. Мы поможем вам разобраться в функционале, подобрать оптимальный тариф и расскажем о возможностях каждого сервиса.
